每笔交易的全面身份验证

每笔交易全面身份验证
（来源：CoinDesk）

总部位于亚特兰大的 Bitcoin Depot 宣布，用户现在需要对通过其加密货币 ATM 进行的每笔交易完成身份验证。

该公司报告称，这项措施已于本月初开始分阶段推出。与 2023 年 10 月的先前政策不同（仅要求新用户在第一笔交易时提交身份证明），新方法将验证扩展到每笔交易。

首席执行官 Scott Buchanan 表示，实时和持续的身份检查有助于检测初始注册期间遗漏的异常模式，进一步增强欺诈预防和用户安全。

针对帐户共享和欺诈

针对帐户共享和欺诈
（来源：Bitcoin_Depot）

Bitcoin Depot 解释说，对每笔交易进行强制验证旨在解决以下风险：

  • 帐户共享
  • 身份盗窃
  • 帐户接管

该公司强调，该政策是其合规升级的一部分，旨在减少通过 ATM 进行的欺诈和非法活动。

Bitcoin Depot 目前在北美运营着约 8,800 台 ATM，专注于支持现金购买比特币。然而，这些设备也成为欺诈计划的目标，特别是针对老年人的欺诈计划。

多名州检察官提起一般性诉讼，法律压力加大

本月早些时候，马萨诸塞州总检察长安德里亚·坎贝尔 (Andrea Campbell) 对 Bitcoin Depot 提起诉讼，指控该公司故意允许其 ATM 机用于诈骗，同时削弱保障措施并误导投资者。投诉指出，在 2023 年 10 月政策变更之前，购买少量比特币只需要电话号码。

去年，爱荷华州总检察长也起诉该公司，指控其收取隐性加价费用。马萨诸塞州的诉讼更进一步，寻求法院命令迫使该公司改变其商业模式，包括：

  • 禁止超过 10,000 美元的交易，除非进行额外的风险筛查
  • 为欺诈受害者建立退款机制

欺诈问题持续升级

FBI 数据预测，到 2025 年，美国加密 ATM 诈骗造成的损失可能达到 3.33 亿美元。大多数骗局都针对老年人，利用政府援助或技术支持等借口引导受害者将资金存入加密 ATM。由于区块链交易是不可逆转的，因此收回这些资金几乎是不可能的。

2024 年，亚利桑那州的损失超过 1.77 亿美元，引发州总检察长发出警告。 AARP 还报告称，14 个州已颁布针对加密 ATM 的法律，其中加利福尼亚州和德克萨斯州等州实施了严格的交易上限。

公司股价和市场反应

在越来越大的监管和法律压力下，截至发稿时，Bitcoin Depot 的股价已下跌约 6.77% 至 5.37 美元。过去六个月，该股下跌了约 80%。

公司股价和市场反应
（来源：finance.yahoo）

尽管面临这些挑战，该公司表示将继续与执法部门合作追查欺诈行为。然而，执法行动有时会引起争议，例如，在德克萨斯州，官员强行损坏 ATM 机以试图追回资金。

先前的法律案件和和解

2024 年，爱荷华州最高法院裁定，Bitcoin Depot 可以保留与欺诈相关的 ATM 存款，因为用户必须在交易前声明比特币钱包的所有权。然而上个月，该公司与缅因州消费者信用保护局达成了 190 万美元的和解，并同意向欺诈受害者退款。

摘要

随着国家监管机构加强对加密 ATM 的监管，Bitcoin Depot 正在通过实施全面的身份验证来回应公众的担忧。这些措施是否能有效减少欺诈并恢复市场信心还有待观察，但有一点是明确的：加密ATM行业正在进入一个更严格合规的新时代。